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“一帶一路”建設中的中俄金融合作探索

  俄羅斯作為“一帶一路”倡議的關鍵支持者和連接中東歐、輻射獨聯體的重要國家,在“一帶一路”建設中發揮著重要的橋梁和紐帶作用。在中俄“一帶一路”建設多領域合作中,金融發揮著重要的保障和支撐作用,帶動和促進了兩國貿易暢通、資金融通和基礎設施建設及聯通。

  近年來,中俄金融合作快速發展,合作層次逐漸加深,合作方式也不斷創新,合作范圍不斷擴大。從合作層次看,金融合作機制逐步完善,兩國政府積極搭建上海合作組織銀聯體、中俄直接投資基金、“亞投行”、絲路基金等金融平臺,以中俄金融合作分委會、中俄財政部部長對話等形式開展中俄高層互訪與會晤,2015年中國央行通過授權分支機構自組團對俄出訪,建立了中俄區域金融合作互訪機制。從合作模式看,從傳統的代理行模式逐步發展到互設機構跨境經營,從相鄰地區商業銀行合作發展到建立中俄金融聯盟。目前,工、農、中、建四大國有銀行均在俄羅斯設立了子行,進出口銀行和國家開發銀行也在俄羅斯設立了辦事處。同時,俄羅斯聯邦儲蓄銀行等9家金融機構在北京或上海設立了1家分行和10家代表處。國內商業銀行也與俄羅斯超過200家銀行建立了代理行關系,構建了包括美元、人民幣、盧布在內的三位一體的資金清算網絡。2015年哈爾濱銀行聯合俄羅斯聯邦儲蓄銀行發起建立了首個中俄金融機構合作交流平臺——“中俄金融聯盟”,現有成員銀行68家,其中中方32家,涵蓋“一帶一路”圈定的12個重點省份;俄方銀行36家,22家總部設在莫斯科,14家在俄遠東及西伯利亞地區設有分支機構,合作領域涉及跨境融資、資金清算、本幣結算、外匯交易、外幣現鈔、電子銀行等十多個方面。從合作范圍看,中俄銀行間業務合作日益密切,從傳統的商業銀行間業務合作逐漸延伸至央行間貨幣合作、保險及金融市場等領域的合作,銀行也從原有的結算機構發展為集結算、清算、跨境投融資、現鈔調運為一體的金融主體。2014年10月,中俄兩國央行簽署有效期3年、未來可根據需要繼續啟動、規模為1500億元人民幣/8150億盧布的雙邊本幣互換協議。2017年3月,中國工商銀行在莫斯科正式啟動人民幣業務清算行服務,中國銀行也與俄羅斯境內34家同業簽署人民幣現鈔批發業務協議,成為俄羅斯境內人民幣現鈔流動性的提供者。國家開發銀行與俄儲蓄銀行、俄外經銀行、俄農業銀行、俄天然氣工業銀行共簽署510億人民幣貸款協議,支持對俄跨境人民幣貸款項目建設,同時依托轉貸模式為多個具有“中國因素”在俄基礎設施項目建設提供資金。目前,國家開發銀行黑龍江省分行已發放轉貸款60.5億美元。哈爾濱銀行聯合國內包商銀行等9家銀行同俄羅斯開發與對外經濟銀行簽署100億元人民幣銀團貸款協議,用于支持“一帶一路”沿線中俄合作重點項目;創新開展中俄銀行間投資業務合作,成功投資俄羅斯原鋁及鋁合金生產商在中國境內發行的人民幣熊貓債,與俄羅斯外經銀行創立發起“中俄高科技產業投資基金”,重點投向具備中俄元素的先進制造、航空、生物醫療、軟件、跨境貿易等領域。

  但隨著“一帶一路”倡議的落實和推進,中俄金融合作還存在著金融合作機制需進一步完善、對俄金融合作風險提升、本幣結算有待持續推進、現鈔調運費用相對較高、反洗錢監管難度大、邊境貿易企業融資困難等發展瓶頸,面臨著深度挖潛和提檔升級,有必要從規模速度型向質量效益型轉變。

  一是加強中俄兩國宏觀經濟金融信息的交流與合作。在中俄兩國意愿一致的基礎上,在“一帶一路”框架下建立適當的宏觀經濟研究分析機構,加強經濟金融信息溝通和政策對接,研究探索建立中俄兩國金融風險防范與處理的協調機制。同時,立足雙邊協定,通過中俄自由貿易協定、貨幣雙邊互換協議等深入的合作安排,擴大貨幣金融穩定合作深度,并通過中俄大國政策的溢出效應,將中俄金融合作深度推向一個更高的層次。

  二是加強金融監管合作和金融規則對接,促進中俄金融機構間的合作。中俄兩國在遵守本國監管規定的前提下,增加彼此之間金融機構的網點布局,更好的為中俄企業提供金融服務,進一步拓展雙邊和多邊的投資和貿易合作,深化“一帶一路”金融機構間的業務合作,提振經濟改善民生。中資金融機構要根據俄羅斯的經濟金融發展狀況進行規劃布局,根據中俄兩國監管要求以及本行業務發展需要,合理設置代表處、分行、子行、區域分行或區域運營中心。如條件允許,鼓勵中俄金融機構采取兼并收購、投資入股等方式進入彼此間金融市場。除商業銀行外,中俄兩國證券公司和保險公司等金融機構可根據業務發展需要,通過設立分支機構、兼并收購、投資入股等方式,提供金融服務和探索開展綜合化經營,為中俄企業和民眾服務。

  三是挖掘特色業務潛力,豐富金融產品種類,進一步提高金融服務能力。除傳統的存貸款、轉賬匯兌、結算清算、貿易融資、項目融資、外匯買賣、代理行等傳統業務外,中俄兩國金融機構還應加大跨境人民幣、盧布業務力度,在財務管理咨詢、行業信息收集以及兼并收購、承銷上市等投資銀行方面有所作為,逐步建立俄羅斯境外高端理財、投資代理、資產托管、金融市場交易等產品鏈,打造多元化綜合性的金融服務體系,滿足中俄私人客戶、企業集團以及不同類型金融機構的業務需要,充分提高業務水平和金融產品供給能力。在完善傳統金融產品的基礎上,進一步創新融資方式,提高融資效率。在嚴格控制風險的基礎上,優化保函、買方信貸、賣方信貸、融資租賃等傳統產品業務流程,幫助企業有效應對相關金融產品的法律風險。借鑒國際上最新的項目融資經驗,利用PPP、發行項目融資債券等創新融資模式,提高融資效率并分擔風險。

  四是中資金融機構應因地制宜發展對俄海外業務。中資金融機構應“因國施策”與“因行施策”相結合,根據俄羅斯的經濟金融狀況和本行業務優勢準確定位。針對俄羅斯居民赴我國邊境口岸地區旅游消費的特點,重點做好俄羅斯居民出境旅游購物消費金融服務,擴大銀聯網絡或第三方支付在邊境口岸地區商家酒店的布局,完善旅游支票、擔保交易、購物退稅、交易安全保障等一系列金融服務,提高金融服務的安全性和便利性。針對中國居民赴俄留學生較多的特點,重點做好境外求學人員金融相關服務。針對中資企業對俄境外承包工程且勞務輸出較多的現象,做好赴俄勞務人員海外匯款、理財、匯率風險對沖等業務。

責任編輯:李昂
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