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上海又一知名私募“失聯”

投資者如何規避“陷阱”?

  眼見他起高樓,眼見他宴賓客,眼見他樓塌了。日前,深陷兌付?;撓臘刈時居臚蹲收咄嫫鵒恕岸忝ā庇蝸?。而除了永柏資本外,目前包括深圳國投融投資、上海肆通股權投資等在內的多家私募機構也“疑似失聯”,投資者哀鴻一片。
  為?;ね蹲收吆戲ㄈㄒ?,今年5月15日,證監會設立首個“全國投資者?;ば鍘?。同時,業內專家表示,投資者必須具備一定的風險識別能力和承受能力,做到“量力而行”,從自身實際需求出發,選擇與自己風險承受能力相匹配的私募基金產品。

多家私募“疑似失聯”
  今年3月末,永柏資本在總部辦公地張貼告示稱,“接到監管部門通知,暫時不能營業,待資產處置小組、集團與監管部門協調好后,盡快于本周恢復營業?!鋇娣⒉家桓齠嘣潞?,永柏資本總部人去樓空。
  據了解,永柏資本包括永柏資本控股集團有限公司、兩家私募基金管理人“上海永柏聯投”和“上海浙永投資”(分別從事證券投資類私募和股權投資類私募),還有關聯公司上海紅歆財富投資管理有限公司(旗下有財富管理品牌“紅銀財富”)。永柏資本早期合伙人大咖云集,基本是混跡PE圈多年的行業資深人士。
  另外,其官網信息顯示,永柏資本成立于2014年,總部位于上海,是一家專注于金融創新和產業投資的綜合性金融投資集團,系由香港國際股權投資基金PGA中國區團隊共同管理。在內地、香港和亞洲主要地區管理投資超過數百億元。
  在各種光環加持之下,永柏資本自成立開始,無論是募資還是投資,都高平臺、高起步,參與了不少知名企業的股權投資,其中包括摩拜單車、大眾點評、藥明康德、優客工場等優質項目,表現可圈可點。然而,隨著明星合伙人相繼出走、旗下產品全面逾期不能兌付等消息陸續曝出后,永柏資本終于褪去了光鮮的外衣。
  無獨有偶,5月9日晚間,中國證券投資基金業協會公布了第二十七批疑似失聯私募機構名單,包括深圳國投融投資、上海肆通股權投資、上海睿谷資產等68家。

問題私募套路多
  為吸引公眾資本進入,存在問題的私募機構“套路”多多。永柏資本的受害者許女士對《上海金融報》記者表示,“我的一位閨蜜從建行跳槽進入了紅銀財富,她說永柏這家公司很靠譜,讓我放心投資。我對閨蜜完全信任,就把錢交給她打理。2018年8月份,公司通知產品兌付延期,讓我們放心等待,說10月份會兌付,但仍沒有結果。11月份,我的幾筆拼單依舊延期,這時我才發現問題沒有那么簡單。最后,悲劇果然發生了?!?
  另一位永柏資本的受害者胡女士告訴《上海金融報》記者,“我之前的外資銀行客戶經理離職去了紅銀財富,之后她便向我介紹和展示她新公司的實力,以及短期高額度回報的成功項目。在介紹上海紅歆財富投資管理有限公司銷售的產品時,她說這些產品全市場無敵保本,其中票據系列是農業銀行也在做的產品,營造出一種票據產品只賣給銀行不賣給散戶的錯覺,并且有高額的回報?!焙拷徊街賦?,“出于對客戶經理的信任,我便陸續匯款投資。但上個月我才知道,當初客戶經理離開外資銀行并非如她所說,為尋求更好的發展機會而主動離職,是因為工作違規被外資銀行開除的?!?
  同時,還有一位受害人張女士對《上海金融報》記者指出,“在之前單位同事的介紹下,我進入了紅銀財富,目前,我家人一共投進去200多萬元。我們買的大多數是票據產品,因為公司對該款產品的宣傳是固定收益,且合規透明,風險極低。不過,2018年8月份,地產基金延期兌付。公司告訴我們,產品都是單獨備案,風險隔離,不會對其他產品到期有任何影響,延期會很快解決,可現在不僅沒有兌付,連公司也找不到了?!?
  曾先生也是一位永柏的受害者,在采訪中,他告訴《上海金融報》記者,“公司的宣傳資料顯示,其境外母公司背景強大,有多位知名一線投行高管,且公司過往投資業績較為突出,我才選擇了永柏。但公司的誠信道德風險,我們根本不可能知道,也沒辦法監督?!?

投資者權益?;ば瓚嚳膠狹?/font>
  在投資市場動蕩背景下,投資者權益?;すぷ鞅患喙懿棵盤嶸先粘?。5月15日,證監會設立了全國首個“投資者權益?;ば鍘?。
  “我國資本市場以中小投資者為主。由于資本市場專業性強、風險度高,高度分散的中小投資者在市場中作為獨立的個體,很難聚合為整體力量來?;ぷ隕硨戲ㄈㄒ?,他們在專業知識、信息獲取、風險承受等方面存在天然弱勢?!鄙蝦I緲圃悍ㄑа芯克芯吭蓖苛貧浴渡蝦=鶉詒ā芳欽弒硎?,“在此背景下,設立‘全國投資者?;ば鍘喚瞿芪祭硇醞蹲?、普及投資風險提供更集中有力的宣傳窗口,也再次驗證監管部門對于維護投資者合法權益的決心和立場。?;ず霉憒籩行⊥蹲收叩暮戲ㄈㄒ?,直接關系到人民群眾的切身利益,關系到資本市場健康穩定運行,是資本市場服務實體經濟發展的根本保障?!?
  同時,北京市中倫文德律師事務所合伙人、稅法專業委員會主任朱傳爐對《上海金融報》記者表示,“‘投資者權益?;ば鍘納枇⒕哂謝庖?。能夠加強監管機構對備案資本的審核力度,從而強化對不合規資本整頓的深度,最大限度降低投資者損失,充分彰顯了社會對投資者的人文關懷?!?
  此外,投資者該如何增強風險防范意識?涂龍科指出,首先,投資者必須具備一定的風險識別能力和承受能力,做到“量力而行”,從理財實際需求出發,選擇與自身風險承受能力相匹配的私募基金產品。購買產品前,可登陸中國基金業協會網詳細了解基金管理人及私募機構的情況,然后到正規機構購買私募產品。另外,投資者需多方了解私募基金管理人的團隊、以往業績、市場口碑和誠信合規等情況,綜合判斷后再作選擇。
  其次,投資者要仔細閱讀基金合同,重點關注合同是否符合基金業協會發布的《私募投資基金合同指引》,明確合同約定的權利義務的合理性和完整性,要格外注意合同條款中那些概念模糊不清的表述,一定要向基金管理人問清楚,警惕披著“金融創新”外衣的違規募集資金。
  此外,投資者購買私募基金產品后,需持續關注基金運作情況,如基金的凈值變化、管理人后期是否按合同規定進行定期信披等。
  “投資看似很簡單,其實是一個綜合復雜的過程。其中,一些投資者僅僅依賴機構發布的產品公告信息,就進行盲目投資。另外,還有一部分投資者出于對熟人的信任,放手將資金交由他們打理,這些做法都隱藏著巨大的風險點?!?朱傳爐認為,投資者需要提高對信息更為深度的收集和整理能力,避免從眾心理。而且,在投資過程中,要“量力而行”,應在自身風險承受范圍內理性投資,切不可因為高昂的回報率掉入投資“陷阱”。
責任編輯:毛曉勇
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